Sparen is meer dan een appel voor de dorst: mensen sparen voor hun eigen toekomst of voor die van hun kinderen, of voor verbouwingen of een nieuwe auto. Sparen voorkomt lenen tegen en hoge rente en het heeft nog voordelen:
Belgen sparen veel. Sinds de kredietcrisis van 2008 is er heel wat meer spaargeld. Aan de ene kant is het logisch dat Belgen extra reserve willen opbouwen. Aan de andere kant is de rente laag, zeker als je ze vergelijkt met de inflatie.
Netto hou je na inflatie meestal weinig of niets over van je spaargeld. Beleggen kan meer opbrengen, al zijn veel Belgen daar bang van.
Nochtans ziet het gemiddelde vermogen van de Belgen er goed uit: het totale vermogen van gezinnen ligt boven de 731 miljard en een Belg heeft gemiddeld 66.500 euro vermogen.
De Belg heeft daarmee de dikste bankrekening van Europa, volgens Eurostat (2011), de waarde van onroerend goed niet meegeteld.
Tegenover de waarde van onroerende goed van ongeveer 1.000 miljard euro staat een schuld van ‘maar’ 161 miljard.
Een mogelijke verklaring voor die sterke vermogenspositie is het gunstige belastingklimaat. Dat trekt rijkere burgers uit andere landen aan.
Omdat Belgen geen belasting op vermogen of successie betalen houden ze gemiddeld meer over dan andere EU-burgers.
Andere landen betalen veel vermogensbelasingen: Nederlanders betalen bijvoorbeeld 1,2% over het vermogen en in Frankrijk wordt rendement bij vermogen opgeteld.
Dat zou kunnen verklaren waarom discussies over vermogensbelasting regelmatig oplaaien in België.
Deze website ontstond omdat een handig overzicht van verschillende spaarrekeningen en rentes miste in België. Ook al vind je op het internet een hoop lijstjes, het is moeilijk om er achter te komen wat het verschil is tussen Belgische spaarrekeningen.
De snelle groei van deze website vervult een duidelijke behoefte. Ook laten bezoekers vragen achter, waardoor wij onze website kunnen verbeteren en uitbreiden.
